Votre Partenaire en Conseil financier
Chez nous, nous offrons des services de conseils sur mesure qui répondent à vos besoins les plus spécifiques. Grace à notre expertise éprouvée, nous vous accompagnons pour optimiser vos stratégies et atteindre vos objectifs financiers avec succès.
Justin Beaulieu
Conseiller en sécurité financière
Nos services pour vos besoins
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Que faut-il savoir ?
L’analyse financière personnelle est un outil essentiel pour comprendre et optimiser sa situation financière. Elle consiste à évaluer ses revenus, ses dépenses, ses actifs et ses passifs afin d’obtenir une image claire de sa santé financière. Cette démarche permet d’identifier les forces et les faiblesses de son portefeuille, d’établir un budget réaliste, de planifier ses objectifs à court, moyen et long terme, et de prendre des décisions éclairées en matière d’épargne, d’investissement et de gestion de la dette.
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Une stratégie financières est essentiels pour garantir la survie et la croissance d'un individu.Ils aident à fixer des objectifs financiers clairs, à court, moyen et long termes . Voici les étapes clés pour créer un plan financier stratégique efficace.
Analyse de la situation financière actuelle
Évaluer les actifs, passifs, revenus et dépenses pour avoir une vision claire de la situation financière.Définition des objectifs financiers
Identifier des objectifs précis, mesurables et réalistes, à court, moyen et long termes.Élaboration d’une stratégie financière
Concevoir un plan d’action clair pour atteindre les objectifs, en tenant compte du profil de risque.Mise en œuvre du plan
Mettre en place les solutions retenues : placements, assurance, budget, épargne.Suivi et contrôle
Examiner régulièrement l’évolution du plan pour s’assurer de sa pertinence face aux changements de situation.Ajustement du plan
Adapter le plan en fonction des résultats obtenus et des nouvelles priorités ou conditions économiques.
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Plusieurs produits sont offert par le gouvernement quand ont parle de placement comme le reer,celi,celiapp et autres, mais chaque compte a son utilité et dois être choisi le plus efficacement possible pour un individu. C’est a ce moment là que nous rentrons en lignes de comptes pour aider à choisir le bon produit pour vous.
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Les assurances se divisent en plusieurs types qui protègent contre différents risques liés à la vie, la santé et le travail :
Assurance vie : verse un capital ou une rente aux bénéficiaires après le décès de l’assuré. Peut aussi servir d’épargne.
Assurance invalidité : compense la perte de revenus en cas d’incapacité de travail due à une maladie ou un accident.
Assurance maladie grave : verse une somme en cas de maladie grave (cancer, crise cardiaque, AVC) pour aider aux frais.
Assurance dépendance : couvre les frais liés à la perte d’autonomie, comme l’aide à domicile ou en établissement.
Assurance accident : indemnise en cas de blessures, invalidité ou décès causés par un accident.
Ces assurances peuvent être combinées pour mieux protéger votre situation financière.
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